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非法集资花样翻新 团花防伪资讯网:警惕"高息陷阱"

非法集资的特征.jpgXWb团花防伪资讯网-防伪行业权威门户

非法集资的5个特征XWb团花防伪资讯网-防伪行业权威门户

团花防伪资讯网认为,非法集资是指单位或者个人未依照法定的程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他利益等方式向出资人还本付息给予回报的行为。判断非法集资的根本特征,是集资者不具备集资的主体资格以及有承诺给出资人还本付息的行为。XWb团花防伪资讯网-防伪行业权威门户

非法集资的方式多种多样,它表现有下列特征:一是未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资,或有审批权限的部门超越权限批准集资。二是承诺在一定期限内给出资人以高额回报形式还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式。三是向社会不特定的对象筹集资金,包括非法吸收公众存款。这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少数人。四是以合法形式掩盖其非法集资的实质,达到非法占有社会公众财富的目的。五是虚假广告宣传较为猛烈。除传统广告等宣传方式外,还邀请名人加盟,以赚取“名人效应”,大大增强了迷惑性。XWb团花防伪资讯网-防伪行业权威门户

新花样的表现形式XWb团花防伪资讯网-防伪行业权威门户

从全国已经查出的非法集资案件看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类,表现为以下形式:XWb团花防伪资讯网-防伪行业权威门户

(1)借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资;XWb团花防伪资讯网-防伪行业权威门户

(2)以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资;XWb团花防伪资讯网-防伪行业权威门户

(3)通过认领股份、入股分红进行非法集资;XWb团花防伪资讯网-防伪行业权威门户

(4)通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资;XWb团花防伪资讯网-防伪行业权威门户

(5)以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资;XWb团花防伪资讯网-防伪行业权威门户

(6)利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资;XWb团花防伪资讯网-防伪行业权威门户

(7)利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资;XWb团花防伪资讯网-防伪行业权威门户

(8)对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资;XWb团花防伪资讯网-防伪行业权威门户

(9)以签订商品经销合同等形式进行非法集资;XWb团花防伪资讯网-防伪行业权威门户

(10)利用传销或秘密串联的形式非法集资;XWb团花防伪资讯网-防伪行业权威门户

(11)利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资;XWb团花防伪资讯网-防伪行业权威门户

(12)利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。XWb团花防伪资讯网-防伪行业权威门户

如何识别非法集资XWb团花防伪资讯网-防伪行业权威门户

据团花防伪资讯网介绍,依据国务院《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》规定,“因参与非法金融业务活动受到的损失,由参与者自行承担。”因此社会公众要正确识别非法集资,远离非法集资。那么如何识别非法集资呢?主要是依据非法集资的特征来识别。从方法上可以采取“望、闻、问、切”的方式。XWb团花防伪资讯网-防伪行业权威门户

望:就是要细心地观察与核实各种社会集资形式是否经过国家有关部门的批准。比如像股权内的融资行为,应由证券监督管理部门和企业证券管理部门分别批准;吸收公众存款的融资行为,应该由银行业监管部门批准;企业在债券内的融资行为,由企业债券管理部门批准。群众在接触到这些融资活动时,必须对集资企业的有关法律文件进行一些审查,并尽可能到相关部门核实。XWb团花防伪资讯网-防伪行业权威门户

闻:就是耳听八方,多方面地收集信息,了解国家关于社会集资的法律法规、制度和政策措施,尤其是当前非法集资的主要形式和特点。随着国家对社会集资监管的加强,对非法集资打击力度的加大,目前有关的行业主管监管部门在加强日常监管的同时,又加大了对社会公众的风险提示。投资者可以通过媒体关注有关部门的风险提示,关注有关部门出台的重大政策措施。XWb团花防伪资讯网-防伪行业权威门户

问:就是要对各种集资形式进行调查研究,询问和咨询。目前参与非法集资人数多,一个重要原因就是被非法集资者夸大其词的宣传广告所诱惑,加上缺乏一定的金融知识求富心切。当有人兜售商品、理财产品或者投资渠道的时候,投资者一定要详细了解集资者的资质情况、经营情况和资信状况,多发问、多质疑。XWb团花防伪资讯网-防伪行业权威门户

同时要多问自己:免费午餐是否暗藏着杀机?高回报零风险是否有投资陷阱?侥幸心理是否会付出沉重的代价?自己能否承担参与非法集资风险自担的法律后果等,增强自己的理性投资意识和风险意识。XWb团花防伪资讯网-防伪行业权威门户

还要尽可能向相关的管理部门进行法律政策和业务咨询,及时反映和举报有关情况,争取得到有关部门的帮助和指导。XWb团花防伪资讯网-防伪行业权威门户

切:就是要对某种集资行为进行辨别和甄别,在此基础上做出理性的投资选择。通过此类案件人员的情况分析看,一些参与者对非法集资的广告宣传也持有怀疑态度,但还是抱着侥幸心理。在高额回报诱惑面前没能理智选择自己的行为,结果被骗上当。XWb团花防伪资讯网-防伪行业权威门户

团花防伪资讯网提醒群众,非法集资往往带有很大欺诈性,对其不要抱有任何幻想,看紧自己的腰包是最重要的。XWb团花防伪资讯网-防伪行业权威门户

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