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聚焦银行卡诈骗的各种手段与防范技巧

银行卡是一种重要的电子支付工具,与现金相比,其携带、使用方便、安全,干净卫生,在提供便利的支付服务、刺激消费、培养文明健康的支付习惯等方面起到了积极作用。GrT团花防伪资讯网-防伪行业权威门户

但在银行卡使用过程中,出现了部分不法分子利用银行卡持卡人安全意识淡薄从事银行卡欺诈等违法犯罪行为,严重损害了持卡人利益,扰乱了社会的正常经济秩序。目前各家商业银行和银联对银行卡交易采取了各种有效的技术手段和安全措施,但持卡人使用银行卡应具备必要的安全意识,了解一些常见的银行卡犯罪手法,同时掌握基本的防范技能,不给犯罪分子以可乘之机。GrT团花防伪资讯网-防伪行业权威门户

银行卡诈骗.jpgGrT团花防伪资讯网-防伪行业权威门户

几类常见的银行卡欺诈手法及防范技巧:GrT团花防伪资讯网-防伪行业权威门户

陷阱1:在自助银行终端上设置“机关”GrT团花防伪资讯网-防伪行业权威门户

不法分子在自助银行终端上设置一些“机关”,使银行卡不能正常插入使用,同时窥取银行卡密码。当持卡人在ATM机上无法正常交易或出现卡片被吞的假相时,不法分子假装“好心人”帮助检查,趁机将卡片掉包或等持卡人离开后将卡片取出盗用。GrT团花防伪资讯网-防伪行业权威门户

陷阱2:通过短信、电话诈骗。GrT团花防伪资讯网-防伪行业权威门户

不法分子通过电话、手机等通讯工具,编造一些貌似合理的事由,利用持卡人贪图便宜或紧张害怕的心理,骗取持卡人账户资金或银行卡卡号、密码等账户信息。常见的有:假冒银行通知或中奖通知的短信诈骗;谎称持卡人亲友遇到紧急事件需要资金等电话诈骗。GrT团花防伪资讯网-防伪行业权威门户

陷阱3:使用网络“钓鱼”窃取资金。GrT团花防伪资讯网-防伪行业权威门户

不法分子利用电子邮件、网络黑客软件及终端设备引诱持卡人登录到伪冒的网上银行网站,盗取持卡人的银行卡卡号、密码等账户信息后,制作伪卡或进行消费、转账。GrT团花防伪资讯网-防伪行业权威门户

陷阱4:盗窃客户信息制造伪卡。GrT团花防伪资讯网-防伪行业权威门户

不法分子通过盗取持卡人的银行卡账户信息,伪造假卡后盗窃持卡人账户资金,或窃取他人身份信息资料后假冒他人申请信用卡进行恶意透支消费。GrT团花防伪资讯网-防伪行业权威门户

陷阱5:安装微型摄像机和刷卡槽。GrT团花防伪资讯网-防伪行业权威门户

在ATM机上安装微型摄像机、在ATM机门禁卡槽或插口上加装假刷卡槽,盗取卡信息。GrT团花防伪资讯网-防伪行业权威门户

陷阱6:代办银行卡。GrT团花防伪资讯网-防伪行业权威门户

不法分子以高息回报、高额授信为诱饵,承诺代办银行存折、储蓄卡和信用卡,在办理过程中盗取卡信息。GrT团花防伪资讯网-防伪行业权威门户

陷阱7:制造ATM机故障。GrT团花防伪资讯网-防伪行业权威门户

人为制造ATM机故障,并在ATM机上张贴“通告”称银行系统出现故障,指导存款人按“通告”上的流程操作,诱骗转款。GrT团花防伪资讯网-防伪行业权威门户

陷阱8:在ATM机安装挡板。GrT团花防伪资讯网-防伪行业权威门户

在ATM机出钞口安装挡板,无法正常吐钞,待存款人离开后取走现金。GrT团花防伪资讯网-防伪行业权威门户

如何防范信用卡诈骗风险:GrT团花防伪资讯网-防伪行业权威门户

一是不要通过非银行工作人员办理银行卡,核实办卡人员的银行工作身份;GrT团花防伪资讯网-防伪行业权威门户

二是向银行提供准确的收件地址,确保亲自收到银行卡及账单,向发卡行申请开通账户资金变动短信及时提示服务;GrT团花防伪资讯网-防伪行业权威门户

三是收到银行卡后及时修改密码,在卡背面签署姓名,记住发卡银行网站地址和客服电话。GrT团花防伪资讯网-防伪行业权威门户

四是妥善保管银行卡及密码,卡遗失后立即挂失,密码设置避免使用生日、手机号码、六位相同数字,不要转借、转让或出租银行卡;GrT团花防伪资讯网-防伪行业权威门户

五是操作银行自助设备中如有人故意靠近,要引起高度警惕并注意被他人看到密码,交易完成后核实取回的银行卡;GrT团花防伪资讯网-防伪行业权威门户

六是通常银行会在ATM交易凭条上将部分号码隐去,如未隐去应妥善保管凭条,遇到ATM机吞卡、不吐钞等故障,不要急于离开和轻信来历不明的电话号码;GrT团花防伪资讯网-防伪行业权威门户

七是尽量不要在网吧等公众场所进行网上银行交易,网上银行交易尽可能使用银行提供的身份确认和密码保护措施;GrT团花防伪资讯网-防伪行业权威门户

八是任何情况下银行职员或警方都不会要求存款人提供银行卡密码或向其他不明账户转款,进入自助银行门禁系统不要求输入密码,遇到此类情况及时报警。GrT团花防伪资讯网-防伪行业权威门户

另外,银联向持卡人提出了五个安全刷卡消费的小“贴士”:首先,申请到银行卡后,务必在卡背面签名;其次,在商场刷卡消费输入密码时,尽可能防范不法分子窥视;第三,拿到收银员交回的签购单及卡片时,应认真核对签购单上的金额以及是否本人的卡片;第四,刷卡消费时若发生异常情况,要妥善保管交易单据,以备对账需要;最后,在收到银行卡对账单后应及时核对用卡情况。GrT团花防伪资讯网-防伪行业权威门户

此外,银联有关人士还提醒,一旦遭遇银行卡欺诈,持卡人可利用“99516”银联反欺诈服务中心和专门的反欺诈中心电子邮箱进行投诉或举报。GrT团花防伪资讯网-防伪行业权威门户

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